突发!传奇富豪戴志康投案自首 旗下300亿网贷平台涉嫌非法集资 5天前刚说不会跑路

  • 日期:09-12
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9月1日,上海市公安局浦东分局就“正大公司”案件的调查情况发布报告。上海财富文化创业发展有限公司(以下简称“正大公司”)的“渔宝”平台和“正大财富”公司涉嫌非法募集资金,设立资金池,挪用资金和其他非法和非法行为,一直无法支付。该公司的法定代表人戴茂康和总经理戴默新已经投降了。

事件发生前有警告。 8月12日,香港上市公司上海证券交易所(0755.HK)的P2P平台Caicaibao宣布将停止增加新业务。内部邮件提前终止了员工劳动合同,单方面保管银行华瑞银行决定于8月13日终止托管合作。

据卡卡宝网站披露的数据显示,截至今日,渔宝的累计交易金额为313.5亿元。截至2019年7月底,公司累计借款38.7万元,贷款余额49.96亿元。

300亿在线贷款平台涉嫌非法筹集资金以控制投降。

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9月1日,上海市公安局浦东分局向正大公司报告,自2019年8月12日以来,很多人报告称该公司的“渔宝”平台和“正大财富”被怀疑。非法集资,警方接受了调查。同年8月29日,公司法定代表人戴茂康和总经理戴默新向警方投降,并表示在公司运营期间存在设立资金池和挪用资金等非法活动。它已不再可能。赎回。

据此,上海市公安局浦东分局针对“正大公司”涉嫌非法吸收公共存款提起诉讼,并采取戴摩康,戴墨新等41名犯罪嫌疑人采取刑事执法措施抓获相关规定。资产。

经调查,“正大公司”在未取得国家相关金融融资许可证的情况下,通过了“辽财宝”网上金融平台(上海正大艾特金融信息服务有限公司)和“正大财富”的线下融资。财富管理商店(上海证大拇指财富管理有限公司)非法吸收不明公众存款。目前案件正在调查中。

警方建议,本案投资者可在网上注册“上海市经济调查调查员投资者信息注册平台”,或携带身份证及相关举报材料到户籍所在地或公安机关实际居住地登记备案。

通知还强调,上海证大投资咨询有限公司和“建财宝”平台均为“正大公司”对外借款平台。涉案资金均为涉案资金,涉案借款人应当依法履行还款义务。即日起,上述平台借款人需将还款本息汇入公安机关涉案退款账户。如不及时还款,警方将依法追缴。还款时,请注明借款平台及借款人名称,并妥善保管相关文件。

累计成交额超过300亿,5天前刚刚宣布不运行

公开资料显示,公司由上海证大艾特金融信息服务有限公司经营,成立于2014年1月,总部位于上海,注册资本2942万元。已缴足股款,控股股东为正大公司。正大公司的实际控制人是戴志康,他持有正大公司80%的股权。

2017年4月,上海华瑞银行成为珍宝基金的开户银行。2018年9月20日,该行还被选为首批通过评估的存款银行白名单。

2019年8月12日,托管银行华瑞银行单方面终止了合作,渔宝的财务数据可信度也令人怀疑。根据卡卡宝2018年财务报告,公司年收入2.58亿元,同比增长134.94%; 2018年全年净利润为1163.23万元,比2017年减少43.43%。截至今日,该网站显示该平台累计交易金额为313.5亿元。根据2019年7月的经营数据,平台贷款余额为49.96亿元,累计贷款人为335,000,累计借款人为38.7万,贷款逾期率为0。

今年8月12日,老白宝发出通知,表示停止了新业务,停止了充值和债权转让服务。自新业务暂停以来,玉柴宝已推出良性退出计划。同日,证大财富的上海证大(全称:上海证大投资咨询有限公司)也向所有员工发送了一封电子邮件,称公司将暂停公司的所有新贷款并终止劳务合同关系。所有员工都提前。

在8月14日发给用户的第一封信中,戴志康表示有能力实现平台的良性退出。 8月26日,戴志康发布了第二个《致用户的信》,表明他和正大的所有高管都不会逃避安抚投资者的道路。

在第二封信中,戴志康向用户解释了目前付款无法全额支付的原因。戴志康说,过去由于二级市场有债权,投资者借入的资金可以在封闭期内全额退还。现在债务到债务的功能已经停止,这笔钱需要通过分期付款的信贷合同从借款人那里退还。

投资者担心这种类型的回归投资者:一种是借款人偿还贷款,时间太长。另一个是担心平台将根据每个贷方名义借款人的实际还款来支付借款人。

“我想请放心,我们不会'煲'。'”戴志康在信中说。

但戴志康表示,贷款人暂时不可能希望他或该集团立即使用数十亿现金来取代借款人。

戴志康说:首先,由于借款人已经逾期,但是他们没有能力在短时间内完成这项工作,因此确实考虑了那些因退款较少而获得退款的贷款人的一些补偿。其次,下一步的工作重心将放在还款管理和信贷资产的收集上,但资产处置和回收需要一定的时间。

“尽管在线贷款的新业务已经停止,但该平台的债务资产存量,我们肯定会管理到底,而我们有能力有信心管理到底。”戴志康还说,“我和正大的所有高级管理人员都不会跑。失去了,这种行为不值得这个27岁的招牌。”

泰晤士报道官方网站财富管理产品的情况,发现渔宝官方网站的产品信息已经下线。

传说中的戴志康

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据公开资料,戴志康1964年出生于江苏省海门市。毕业于中国人民大学金融系,主修国际金融。 1987年,他毕业于中国人民银行研究生院。毕业后,戴志康进入中信实业银行总行,担任总裁办公室秘书,随后成为海南证券的部门经理。

1992年,戴志康获得了他生命中的第一枚金牌。当时,戴志康担任中国第一家公募基金公司福岛基金公司总经理,依靠股票和房地产戴志康获得了第一桶金。 1993年,他创立了上海证大投资发展有限公司(简称“正大集团”),并担任董事会主席。他是证大集团的实际控制人,证大集团控制着多达128家公司。

1999年左右,戴志康的正大部门开始进入上海房地产行业,在上海浦东开发了一系列知名的房地产项目,如证大拇指广场,证大五道口广场,正大喜马拉雅中心和酒店堂。

专门从事房地产业的戴志康并没有放弃股市。 2000年以后,公司成立了上海天地公司,并在国内资本市场上获得了大量投资。从2000年底到2001年,它先后潜伏着浙江医药和苏州高新技术。 Tongda Ventures,Leading Shares和Rainbow Shares赢得了很多。

2003年,上海证大(0755.HK)在香港的后门上市。自上市以来,上海证大并未兑现1港元。截至上周五,股价为0.08港元,下跌13.04%,总市值为11.9亿港元。

在2007年牛市前后,证大投资有限公司与多家信托公司合作发行阳光私募股权产品。它取得了很好的成绩,曾经是上海最大的私营企业之一。然而,在2011年和2013年,有一些阳光私募股权产品,如“金牛”系列。爆炸性矿山,大量固定产品,最终净值仅为剩余的一小部分,不得不清除。

从私募股权到房地产再到互联网金融,戴志康以跨境投资而闻名。在2015年的一次采访中,他说“正大早在三年前完成了互联网金融的布局。目前,小额信贷业的规模已经超过房地产业。“

然而,互联网金融可能成为枷锁的最后一根稻草。

(文章来源:证券时报网)

(编辑:DF075)

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