绍兴银行遭遇“股东劫” 不良六年“双升”

  • 日期:09-11
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绍兴银行第二大股东精工集团的逾期债务继续增加。

根据精工科技()8月17日的公告,京工集团截止公告日未能如期支付的短期融资券本金达13亿元。

根据京工集团此前的公告,合并范围内的公司及子公司未到期偿还金融机构债务超过10亿元;许多公司的所有权已被司法冻结,其中包括景公集团持有的绍兴银行2.9亿股股份的12.32%。

与此同时,绍兴银行与精功集团的关联交易也很紧密。根据绍兴银行年报,截至2018年底,该银行已向京工集团及其关联公司提供了约7亿元的重大相关贷款。

两个股东的公平被冻结

根据京工科技于8月17日发布的公告,京工集团的控股股东京工集团因宏观去杠杆等原因未能在2018年兑现第四期超短期融资券;截至公告日,精功集团未能按时兑现的短期融资券本金为13亿元。

精工集团在8月8日发布的《关于2018年度第三期超短期融资券2019年第一次持有人会议决议答复的公告》中指出,将继续推进资产减肥,调整发展速度,严格控制发展规模,增加闲置资产和非重大资产的处置,加快流动性改善,减少负债规模。

除短期融资券外,精工集团的逾期债务已超过10亿元。根据精工集团公告,截至7月16日,公司及其子公司在合并范围内应付的未偿还债务金额为21.7亿元,其中10.5亿元未经金融机构清偿。

与此同时,精功集团持有的几家公司的股权也被司法部门冻结。根据精工集团发布的《关于新增资产被冻结和轮候冻结公告》,截至7月19日,精工集团持有的近10家公司的股份被政府冻结,包括三家银行的股权。其中,精工集团持有绍兴银行2.9亿股。

从股权结构来看,绍兴银行单一最大股东绍兴金融投资有限公司持有17.82%的股份;精工集团持有12.32%的股份,其关联公司,建行控股集团有限公司和绍兴中富控股的公司持股比例分别为5.22%和1.48%。

值得注意的是,在司法持有绍兴银行股份之前,精工集团已承诺超过80%的股份。据绍兴银行官方网站称,截至2019年6月底,精功集团共持有2.4亿股,占绍兴银行持股比例的83.25%。

记者发现,除了精工集团外,绍兴银行的大股东频繁出现股票。根据该银行的官方网站,截至2019年6月底,该银行的15家公司股东拥有约8.7亿股股份,约占总股本的37%。前十大股东中有七位已经完成了股权质押。在上述15家公司股东中,有10名股东,质押率超过70%,其中3名为前十名股东,以及精工集团及其关联公司,建银控股集团有限公司的质押率。超过83%。

一家沿海城市商业银行的业务经理告诉《中国经营报(博客,微博)》,近年来,公司资金面临巨大压力,融资需求强劲。虽然金融机构对股权质押融资变得更加谨慎,但运作良好的本地银行仍然很受欢迎。据其介绍,该银行的股权质押主要集中在资产规模,每股净资产,利润和不良率。总资产不足500亿元,难以抵押。资产规模的质押率也会大幅波动。 50%至100%。 “如果银行的坏账也将扣除质押率,根据我行的要求,如果不良率超过2%,将扣除5%的质押率。”

从业绩指标来看,近年来,绍兴银行的收入和净利润指标并不理想。截至2018年底,绍兴银行实现营业收入19.52亿元,同比增长8%;但净利润为3.9亿元,同比下降7.4%,这是自2014年以来该行首次净利润下降。

从收入结构来看,绍兴银行的净利息收入继续增长,而投资收益的比例明显下降。从2016年到2018年,绍兴银行分别实现净利息收入2.25亿元,4.78亿元和6.28亿元,分别占当期营业收入的12.2%,26.47%和32.2%,呈逐年上升趋势。

与此同时,绍兴银行的投资收益逐年下降。自2016年以来,分别为15.33亿元,12.1亿元和11.36亿元。收入份额从83%下降至58.2%。

糟糕的六年“双升”

在股权融资比例较高的同时,精功集团与绍兴银行的交易密切。

绍兴银行在2018年年报中披露,截至2018年底,两大关联交易总额近10亿元,其中仅向京工集团及其关联公司支付了7亿元,减少了截至2017年底,截至2018年底,上述主要关联交易的风险仍然正常。

记者向绍兴银行发出了一份关于偿还上述贷款债务和冻结精工集团股权的访谈信。截至发布之日,记者尚未收到明确答复。

从资产质量来看,绍兴银行的压力近年来并没有减少,自2013年以来一直持续“翻番”。数据显示,截至2018年底,银行的不良贷款率为2.2%,较2017年底上升0.42个百分点;不良贷款余额12.6亿元,比2017年末增加4.2亿元,增长49.27%。

在“双增”不良的同时,绍兴银行的拨备覆盖率波动较大,贷款损失准备金增加。截至2018年底,该行的拨备覆盖率为125.48%,同比下降31.08个百分点。贷款损失准备金14.78亿元,同比增加2.59亿元。

东方金城指出,绍兴银行的贷款主要集中在纺织相关行业,行业集中度较高,上述行业对外贸易依存度较高,导致银行信贷资产质量对外需的影响变化。

东方金城认为,近年来,随着区域内贸易环境的恶化和环境保护整顿政策的推进,绍兴纺织服装等传统制造企业的经营压力有所增加。同时,由于一些企业盲目投资,资金链紧张,偿债能力下降。受此影响,绍兴银行的贷款风险逐渐暴露。

与此同时,东方金城还指出,绍兴银行对贷款比例的担忧有所下降,但仍高于行业平均水平;银行关注的贷款主要用于未包括在纺织工业和建筑业中的延期和逾期贷款。工业和其他行业。随着90天不良贷款管理等监管政策的逐步推进,绍兴银行对不良贷款存在一定的整改压力,其不良贷款率可能会反弹。

此外,记者从法院公告中宣布,绍兴近期的金融借贷诉讼密集,并且经常出现破产和清算借款公司的案件。人民法院于7月12日宣布,沧州市人民法院裁定沧州城南农贸市场开发有限公司破产。据记者粗略统计,根据绍兴银行的申请,这是自今年1月以来法院宣布的第七家破产清算企业。

(编辑:韩明)

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